Atrodo, kad dabar tai oficialu. JAV teisingumo departamento duomenimis, kai neteisėta veikla nukreipiama per kriptovaliutų infrastruktūrą, tada ji nebeįmanoma laikyti pinigų plovimu.
Anksčiau šią savaitę Teisingumo departamento generalinio prokuroro pavaduotojas Toddas Blanche’as išsiuntė vidaus darbuotojų memorandumą, kuriame sakoma, kad skaitmeninio turto pramonė (skaitykite: kriptovaliutas) yra „Kritinis tautos ekonominei plėtrai”. (Redaktoriaus pastaba: Tai nėra.) Taigi darbuotojams buvo pavesta nustoti nukreipti kriptovaliutų platformas, tokias kaip biržos, maišytuvai, tokie kaip „Tornado Cash“ ir „ChipMixer“, ir neprisijungus „Jų galutinių vartotojų veiksmai”.
Ką reiškia „jų galutinių vartotojų veiksmai“? Tolesnis aiškumas ateina giliau į Blanche memorandumą. Tai naudingai atkreipia dėmesį į tai, kaip karteliai, veikiantys fentanilio prekyboje, dažnai naudoja skaitmeninį turtą. Tai gerai žinoma. Pavyzdžiui, „Tether“ yra populiari mokėjimų platforma fentanilio prekyboje. (Žr. Čia, čia ir čia). Ir vis dėlto departamentas paaiškina, kad nors ir toliau sieks kartelių, teroristinių organizacijų ir kitų neteisėtų įmonių už savo finansinius nusikaltimus, IT IT IT „Neišims veiksmų prieš platformas, kurias šios įmonės pasitelkia savo neteisėtą veiklą.”
Tai žymi radikalų nukrypimą nuo ilgalaikės finansinės teisės Žemės planetoje, kur finansų įstaigos yra paprastai atsakingas už „galutinių vartotojų veiksmus“ ir yra Siekiama, kai nusikaltėliai juos naudoja „vykdydami savo neteisėtą veiklą“. Tai, kas įstatyme vadinama pinigų plovimu.
Pinigų plovimas yra dvipusis nusikaltimas. Yra pirmoji koja: nusikaltėlis, turintis nešvarius pinigus. Ir yra antrasis etapas: kriminalinės sandorio šalis, finansų tarpininkas (bankas, kriptovaliutų birža, perlaidų platforma, pinigų kurjeris ar paslaugus asmuo), apdorojanti nešvarias lėšas. Abi kojos yra baudžiamojon atsakomybėn. Būtent taip nutiko ir „TD Bank“, ir su jo karteliais su karteliais susijusiems klientams, kai jie buvo apmokestinti praėjusiais metais. Finansų teikėjai yra atsakingas už savo vartotojų nusikaltimus.
Tas pats dvipusis sankcijų vengimas yra tas pats. Yra sankcionuota šalis ir yra finansinė platforma, palengvinanti jų vengimą. Abu yra kaltinami.
Jei, kaip siūlo „Blanche“, skaitmeninės turto platformos nebeįmanoma nukreipti į „jų galutinių vartotojų veiksmus“, tai iš tikrųjų sako, kad antrasis pinigų plovimo ar sankcijų pažeidimo etapas nebėra pažeidimas, bent jau ne tada, kai dalyvauja kriptovaliutų platforma. Taigi, jei karteliai įveža nešvarius pinigus mainuose, pavyzdžiui, „Binance“, palengvinančiame jų kriptovaliutų operacijas, mainai nebus vykdomi. Bus tik kartelis.
Iš tikrųjų visa technologija buvo įteikta iš „Pinigų plovimo“ nemokamos kortelės. Atskirtas stebėtojas galėtų drąsiai manyti, kad kriptovaliutų platformos reaguos palengvinant jų atitikties priemones–Juk jie nebus kaltinami–Kuris, savo ruožtu, leis daugiau blogų veikėjų naudotis savo paslaugomis.
Memorandume pateikiama daugiau informacijos. Gana tikėtina, kad ir vykstanti „Tornado Cash Cash“ byla (apie kurią aš rašiau plačiai), ir „ChipMixer“ byla bus atsisakyta, nes atmintyje aiškiai teigiama, kad departamentas nebebus taikomas maišymo ir nykimo paslaugų. „Tornado Cash“, išmaniųjų sutarčių pagrindu sukurtas maišytuvas, veikia su didele dalimi savo infrastruktūros, veikiančios per automatizuotą kodą, tuo tarpu pirmosios kartos maišytuvai, tokie kaip „ChipMixer“, yra visiškai valdomi žmogaus. Pastarosios dažniausiai dingo dėl sėkmingų baudžiamųjų nuosprendžių serijos, tačiau vėl pradės veikti, nes kaltinamojo akto grėsmė pasitraukia – tai labiau anonimiškumas visoje sistemoje, įskaitant nusikaltėlius.
Memorandumo draudimas departamento teisininkams, nukreiptoms į „neprisijungusių piniginių“, greičiausiai nurodo „neišnešiotas pinigines“, kurios, matyt, taikomos „StableCoins“ – labai populiarios kriptovaliutų žetono tipo, susietos su nacionalinėmis valiutomis. „StableCoin“ vartotojai gali sulaikyti „Stablecoin“, tokio kaip „Tether“ ar USDC, likučius, neatskleistą formatu, savo asmeninėmis kriptovaliutų piniginėmis arba laikyti juos su išleidėju, kad būtų galima išpirkti į faktinius dolerius, tokiu atveju jie tampa „priglobti“. Atrodo, kad tai yra tai, kad jei blogi veikėjai naudos neišnaudotus stabilius, patys emitentai nebus nukreipti. Tai fantastiška politika–Jei jūsų tikslas yra paskatinti fentanilio kartelius naudoti stabilius.
Šis kriptovaliutų pinigų plovimo panaikinimas yra ratifikavimas, kiek jau veikia kriptovaliutų ekosistema. Pavyzdžiui, praėjusią savaitę aš rašiau apie „StableCoin“ emitentus, tokius kaip „Tether“ ir „Circle“, leidžiantys „Garantex“, sankcionuotą Rusijos biržą, laikyti savo stabilių likučius. Atrodo, kad emitentai mano, kad suteikti prieigą prie neteisėtų galutinių vartotojų, tokių kaip „Garantex“, yra teisėta. Ir dabar, atrodo, vyriausybė patvirtino jų požiūrį, nebesakydama neišnešiotų piniginių „jų galutinių vartotojų veiksmams“.
Dabar, kai mes ištyrėme kai kurias tiesiogines teisines ir technines šio sprendimo pasekmes, verta paklausti: kas žemėje gauna naudos iš šio staigaus politikos poslinkio? Nes aiškiai daugumai žmonių bus dar blogiau.
Aš tik spėlioju, bet štai kas ši politika gali būti skirta nuraminti ir (arba) apdovanoti:
- Trumpas balsuojantys liberalai kurie atvyko į keistą įsitikinimą, kad pinigų plovimas neturėtų būti nusikaltimas.
- San Francisko kriptovaliutų verslininkai kurie nori sukurti finansines platformas pigiai, be naštos, kad būtų sukurta brangių atitikties programų, kad būtų išvengta nusikaltėlių naudojimo. Šie verslininkai taip pat nori, kad jų kriptovaliutų platformos turėtų prieigą prie banko sąskaitų, tačiau bankai nesiryžo dėl didelės kriptovaliutų pinigų plovimo rizikos. Dabar, kai kriptovaliutas turi imunitetą, bankams nebereikia jaudintis. Kripto verslininkai balsavo už Trumpą, jį finansavo ir yra didelė jo administracijos dalis. Tai jų atsipirkimas.
- Trumpas Pats, kuris, atrodo, ketina sukurti niūrią autoritarinę kyšininkavimo ir globos sistemą à la Putiną ar Orbaną. Ši sistema reikalauja pinigų plovimui palankios finansinės infrastruktūros, o departamento memorandumas gali būti ankstyvas žingsnis kuriant ją. (Trumpo šeima, turinti daugybę kriptovaliutų, taip pat yra antrosios grupės dalis.)
Ilgainiui gali būti naudingi ir bankai ir kiti tradiciniai paslaugų teikėjai. Turėdamas kriptovaliutų finansus, kuriems dabar nepertraukiama pagrindinių įstatymų, kiekvienas finansų teikėjas, veikiantis už šios kriptovaliutos zonos, tokios kaip tradiciniai bankai ir fintechs, bus paskatintas perjungti savo duomenų bazės infrastruktūrą į šifolę. Tai reiškia, kad perkelkite „Wells Fargo“ JAV dolerio taupomąją sąskaitą į „blockchain“ pagrindu sukurtą dolerio taupymo sąskaitą. Tai padės bankams ir fintechs sumažinti atitikties išlaidas ir padidinti jų pelną.
Kai visas finansų sektorius perkels per spragą, tai nebebus nusikaltimas skalbti lėšų nusikaltėliams. Ir kai Mišikai nebeatleista Teisingumo departamento, tai reiškia, kad visiems reiškia anonimiškumą.
Kalbant apie visuomenės gerovę, memorandumas yra baisus. Kaip ir vagystės ir sukčiavimas, pinigų plovimas yra amoralus ir turėtų būti nubaustas. Suteikdamas vieną visuomenės sluoksnį nemokamą bet kurio įstatymo leidimą, nesvarbu, ar tai būtų pinigų plovimas, ar vagystės ar žmogžudystės, išnaikina pasitikėjimą vyriausybe ir finansine-teisine sistema.
Plačiau kalbant, visuomenės pinigų plovimo įstatymai yra pagrindinė gynyba nuo visų kitų rūšių nusikaltimų. Vadinamieji predikatiniai nusikaltimai pinigų plovimui, pavyzdžiui, apiplėšimui, žmonių kontrabandai ir korupcijai, tampa daug sudėtingesni įvykdyti, kai, dėl pinigų plovimo įstatymų, finansų sistema daro viską, kad juos būtų galima uždaryti. Šių pastangų sukeltas atgrasantis poveikis neleidžia daugeliui būsimų nusikaltėlių išeinančių iš licencijos ekonomikos. Atimkite tuos įstatymus, o tapimo byla tampa daug įtikinamesnė.
