Daugelis iš jūsų gali to nesuvokti, tačiau daugumoje išsivysčiusių pasaulio šalių bankai automatiškai registruoja ir praneša apie mūsų operacijas teisėsaugai. Logika yra ta, kad atsisakę savo asmeninių duomenų gauname didesnį saugumą, nors ir 1) prarandame privatumą ir 2) finansiniame gyvenime pridedame papildomos brangios biurokratijos.
tai pragmatiškas kompromisas, ir tikimasi, kad nauda bus didesnė už išlaidas. Iki šiol šį kompromisą subalansavome naudodami slenksčiai, kad būtų sumažinta lygties sąnaudų pusė. Neviršijant tam tikros dolerio ribos (ty 10 000 USD už grynuosius pinigus), operacijos nepranešamos. Žmonės, sudarantys šiuos žemesnius nei slenksčio sandorius, mėgaujasi orumu, kad jų privatumas nepažeidžiamas, taip pat nepadidina finansų sektoriaus administracinės naštos. Tačiau jie taip pat neprisideda prie pastangų pagerinti saugumą.
Bet kokiu atveju, praėjusį mėnesį JAV vyriausybė paskelbė naujas kovos su pinigų plovimu ataskaitų teikimo reikalavimas, skirtas kriptovaliutų maišymui. Taip ji sulaužė seną tradiciją neįtraukti slenksčio. Tai pakėlė mano bėdas. Ribos visada buvo labai svarbios siekiant subalansuoti automatinių ataskaitų teikimo reikalavimų sąnaudas ir naudą.
Trumpai tariant, vyriausybė mano, kad kriptovaliutų maišymas yra pagrindinis susirūpinimas pinigų plovimu. Bet kuri JAV finansų įstaiga, žinanti, įtarianti ar turinti pagrindo įtarti, kad kliento gaunama arba išeinanti kriptovaliuta bet kokia suma yra susijusi su maišytuvo naudojimu, turės tai pažymėti ir išsiųsti ataskaitą vyriausybei. Toje ataskaitoje turi būti tokia informacija kaip kliento vardas, gimimo data, adresas ir mokesčių mokėtojo kodas.
aš pateikti sekantį komentarą dėl siūlomos kriptovaliutų maišymo taisyklės. Jei sutinkate, drąsiai nukopijuokite ir pridėkite savo komentarą į augančią krūvą.
Gerbiamas pone / ponia,
Dėl pasiūlymo dėl specialios priemonės, susijusios su konvertuojamų virtualių valiutų maišymu, kaip operacijų, susijusių su pagrindiniu pinigų plovimu, klasės
Istoriškai visi JAV kovos su pinigų plovimu apskaitos ir ataskaitų teikimo reikalavimai buvo susiję su pinigine riba. Dabartinis pasiūlymas nustatyti įrašų saugojimo ir ataskaitų teikimo reikalavimus kriptovaliutų maišymui yra vienintelė išimtis. Tai turėtų būti ištaisyta.
Pavyzdžiui, kai 1945 m. iždo sekretorius Henry Morgenthau paskelbė vykdomąjį įsakymą įgyvendinti pirmąjį JAV didelių grynųjų pinigų operacijų ataskaitų teikimo režimą, jis nustatė 1000 USD ataskaitų reikalavimą sandoriams, kuriuose buvo tik vekseliai, kurių nominalai viršija 50 USD. Jis taip pat nustatė 10 000 USD ataskaitų ribą, kai sandoryje buvo naudojami maži ir dideli banknotai.
Morgenthau slenksčiai išliko iki šeštojo ir šeštojo dešimtmečių. Galiausiai jie buvo ratifikuoti 1972 m., įgyvendinant 10 000 USD grynųjų pinigų ataskaitų ribą, kad būtų įgyvendintas Banko paslapties įstatymas.
Kai 1996 m. buvo pateiktos įtartinos veiklos ataskaitos, pirminiame vyriausybės pasiūlyme nebuvo numatyta pranešimo slenksčio. Tačiau sulaukusi viešų komentarų, vyriausybė pripažino, kad pirmoji taisyklės versija uždės „pranešimo naštą“. Galutinėje versijoje ji įvedė 5000 USD ribą už įtartinos veiklos ataskaitos pateikimą, kuri išlieka iki šiol.
Be pranešimo apie grynųjų pinigų operacijas ir įtartinos veiklos slenksčius, vyriausybė nustatė daugybę apskaitos reikalavimų slenksčių. Pavyzdžiui, finansų įstaigos privalo vesti žurnalą apie visus piniginių priemonių pirkimus grynaisiais pinigais nuo 3 000 iki 10 000 USD.
Vyriausybei ilgamete ataskaitų dvynių teikimo ir apskaitos reikalavimų su slenksčiais istorija yra pragmatiškas kompromisas. Jame teisėsaugos informacijos poreikis suderintas su privačiam sektoriui tenkančia administracine našta ir pilietinei visuomenei tenkančia privatumo pažeidimu. Atrodo teisinga ir protinga išplėsti šį pragmatišką kompromisą įtraukiant kriptovaliutų maišymo įrašų ir ataskaitų teikimo reikalavimus, ypač atsižvelgiant į tai, kad, kaip pripažįsta FinCEN, maišymui yra „teisėtų tikslų“.
Siūlyčiau nustatyti bent 10 000 USD ribą, kuri atitinka grynųjų pinigų operacijų ataskaitų ribą.
Pagarbiai
JP Koningas
Pinigų dienoraštis