Tether, stabili moneta, buvo naujienose už tai, kad tokie veikėjai, kaip „Hamas“ buvo nubausti, pasiūlė galimybę dalyvauti pasaulinėje mokėjimų ekosistemoje.

Šiame įraše noriu nuodugniau ištirti, kaip Tether naudojamas siekiant išvengti sankcijų. Vengsiu remtis „Hamas“ pavyzdžiu, kuris turi buvo prieštaringio vietoj to išskaidys JAV teisingumo departamento neseniai paskelbtas kaltinimas verslo žmonių, kurie tarpininkavo perkant naftą iš Venesuelos valstybinės naftos bendrovės PDVSA, kuriai taikomos sankcijos.

Eikime tiesiai į dalykus. Šiuo konkrečiu atveju pirkėjai kuris netiesiogiai atstovavo sankcionuotai Rusijos aliuminio bendrovei Panašu, kad atsiskaityti su Venesuela naudojo du būdus: banko laidai ir grynaisiais pinigais. (Tether pasirodo antroje.)

Prieš patekdami į Tether, turime suprasti, kaip veikė banko laidai.

Rusijos pirkėjai veikė per fiktyvių įmonių tinklą arba frontus, įsteigtus tokiose vietose kaip Dubajus. „Dėl (sankcijų) naudojame „frontingą““, – pripažįsta rusai. Rusų Dubajuje įsikūrusios fiktyvios įmonės turėjo sąskaitas Egipto banke, turinčiame filialą Dubajuje. Gražiai vienas iš rusų, Orekhovas, apibūdina šį banką kaip „šiauriausią banką Emyratuose… Jie neturi problemų, jie moka už viską“.

…šiauriausias bankas Emyratuose (nuoroda)

Garsesnės reputacijos Dubajaus bankai tikriausiai nenorėjo rizikuoti sudaryti sąlygas galimai sankcionuotiems Rusijos fiktyviosios bendrovės sandoriams, bet čia buvo bankas, kuris neturėjo jokių nuoskaudų.

Rusijos fiktyviosios bendrovės negalėjo tiesiogiai pervesti JAV dolerių į PDVSA; tai buvo sankcionuota. Vietoj to, mokėjimai buvo išsiųsti per Egipto banką daugeliui užsienio fiktyvių įmonių, priklausančių PDVSA, esančioms tokiose vietose kaip Australija, Honkongas ir JK. Išsiuntus mokėjimus, rusų valtys galėjo būti pakrautos Venesuelos naftos.

Antrasis mokėjimo būdas buvo JAV banknotai. Tiesą sakant, atrodė, kad PDVSA pirmenybę teikė gryniesiems pinigams. Žemiau esančioje ištraukoje Venesuelos kontaktinis asmuo Serrano sako, kad Rusijos tarpininkas Orekhovas pralaimėjo ankstesnėje naftos siuntoje, nes konkuruojantis pirkėjas pasiūlė 100% sumokėti JAV banknotais. „Svarbiausia yra grynieji pinigai“, – sako Serrano. Venesuela dažniausiai yra doleruojama, o PDVSA atjungus nuo JAV bankų, galite suprasti, kodėl JAV popieriniai pinigai būtų gana vertingi PDVSA.

Atsakydami į tai rusai siūlo du atsiskaitymo grynaisiais pinigais variantus. Pirmajame jie atsiųs banko pavedimą į Panamos banką, o Panamos bankas sumokės PDVSA grynaisiais Venesueloje. „Tai tiesiog jų teikiama paslauga“, – sako Orekhovas. Antras jo siūlomas variantas – atnešti popierinius pinigus Evrofinance Maskvoje. „Evrofinance“ yra bankas, kurį kontroliuoja PDVSA ir buvo nubaustas JAV

Kaltinamajame akte nenurodoma, ar buvo pasirinktas kuris nors iš šių dviejų sprendimų, tačiau dėmesys sutelkiamas į trečiąjį grynaisiais pinigais pagrįstą sprendimą, apimantį Tether arba USDt naudojimą kaip jungiklį.

Kaltinamajame akte šis sandoris yra ypač gerai dokumentuotas. Yra 2021 m. lapkritis, o rusų laivas tuoj prisišvartuoja Venesueloje pakrovimui. Venesuelos kontaktas Serrano praneša rusui Orekhovui, kad jis turi pasiruošti sumokėti už 500 000 barelių PDVSA naftos. Orekhovas atsako išsiųsdamas 17 mln. „Jokių rūpesčių, jokio streso“, – sako rusas savo kontaktui iš Venesuelos. „USDT veikia greitai kaip SMS“.

„…greita kaip SMS” (nuoroda)

Kai brokeris gauna 17 milijonų USDt, pinigai dedami į banką, kur PDVSA pareigūnai gali juos atsiimti. Dabar valtį galima pakrauti.

Taigi šiuo atveju „Tether“ yra naudojamas kaip trečiosios šalies geležinkelis perkant grynuosius Venesueloje. Tai yra alternatyva banko pavedimams, atliekamiems per fiktyviąsias įmones, ypač greitesniam. „Tai greičiau nei telegrafinis perdavimas“, – sako Orekhovas. „Todėl dabar visi tai daro. Patogu, greita.”

Ėjimas Tether maršrutu taip pat turi pranašumų nereikalaujantis vienas „pažink savo klientą“ (KYC) patikrinimas. Orekhovas galėjo nusipirkti 17 milijonų USDt ir išsiųsti jį Venesuelos brokeriui, ir nė vienam iš jų nebūtų reikėję platformos savininkui Tether parodyti savo asmens tapatybės dokumento ar užpildyti jokių formų. Tai panašu į „šiukščiausio banko Emyratuose“ naudojimą, išskyrus dar mažiau rūpesčių.

Gilindamiesi į kaltinimą, sužinome, kad dar vienas svarbus „Tether“ pranašumas yra tai, kad jis suteikia tam tikrą apsaugą nuo teisinių pavojų, kylančių dėl tradicinio banko pavedimo. Jei slinksite žemyn iki kaltinimo dalies, kurioje pateikiami kaltinimai, ypač Suskaičiuok duOrekhovo ir Serrano teisinių bėdų priežastis yra banko laidai, o ne „Tether“ operacijos.

Be daugelio kitų nusikaltimų, Orekhovas ir jo kolega iš Venesuelos Serrano kaltinami vengimu taikyti sankcijas, konkrečiau, sąmokslu pažeisti Tarptautinis nepaprastųjų ekonominių galių aktas (IEEPA). IEEPA yra truputis teisės aktų kuriame yra JAV sankcijų įstatymas.

Kokie konkrečiai veiksmai jiems buvo inkriminuojami? Tai geras klausimas, nes iš pirmo žvilgsnio atrodo, kad kaltinamieji nepatenka į JAV jurisdikciją. Abu vyrai buvo užsienio piliečiai, dirbantys už JAV ribų. Jie sujungė ne JAV pirkėją su ne JAV pardavėju. Produktas nėra pagamintas Amerikoje. Be JAV ryšio atrodytų, kad Serranas ir Orekhovas yra saugūs nuo JAV teisėsaugos.

Didžiausias kabliukas, užklupęs Orekhovą ir Serraną, yra tai, kad dalis jų sandorių buvo laikomi JAV teritorijoje. Jie atliko pavedimus naudodami „šiauriausią Emyratų banką“, o tie pavedimai galiausiai buvo apdorojami per bankus korespondentus, įsikūrusius Niujorko metropolinėje zonoje.

Norėdami suprasti, kaip Niujorke įsikūrę bankai palietė sandorį, turite šiek tiek žinoti, kaip veikia pavedimai. Kad galėtų atlikti pavedimą JAV doleriais, „šiauriausias bankas Emyratuose“ turėjo turėti sąskaitą didelėje JAV korespondentinis bankas, kaip JP Morganas. Taip pat bankas, kurį naudojo PDVSA fiktyvios įmonės, taip pat būtų turėjęs sąskaitas JAV korespondente, kad galėtų priimti pavedimus JAV doleriais. Bankas korespondentas – tai bankas, kuris, be įprastos bankininkystės veiklos, specializuojasi aptarnaujant užsienio finansų institucijas.

Trumpai tariant, kai JAV dolerių lėšos iš Egipto banko buvo perkeltos į PDVSA fiktyviąsias sąskaitas, didžioji dalis pagrindinės veiklos, skirtos šiam lėšų pervedimui paremti, įvyko JAV, tokio banko, kaip JP Morgan, buhalterijose.

Tai Teisingumo departamento rūkomasis ginklas. Serrano ir Orekhovas kaltinami „privertę“ JAV įsikūrusią finansų įstaigą apdoroti dešimčių milijonų JAV dolerių mokėjimus pažeidžiant IEEPA.

„Tether“ sandoriai, priešingai, yra ne pateikti Teisingumo departamentui ką nors kaltinamo. USDt pervedimas vyksta Tether (kuri yra registruota Britų Mergelių salose) knygose, visiškai apeinant Niujorko korespondentinę bankų sistemą. Taigi, kai jie mokėjo USDt, Serrano ir Orekhovas „neprivertė“ JAV gyvenančio aktoriaus padaryti nieko blogo.

Kitaip tariant, jei rusai ir venesueliečiai būtų atlikę visas savo operacijas su „Tether“ ir grynaisiais ir apskritai vengę banko pavedimų, JAV būtų buvę neįmanoma apkaltinti juos dėl IEEPA pažeidimo. Taigi, „Tether“ ne tik „greita kaip SMS“, bet ir suteikia tam tikrą saugaus uosto apsaugą nuo sankcijų įstatymų.

Bet neilgam?

Į neseniai išsiųstas laiškas Kongresui, JAV iždas teigia, kad stabilios monetos, tokios kaip Tether, kelia sankcijų riziką, ir prašo teisės aktų panaikinti šią spragą. Iždas pažymi, kad nors jai jau priklauso jurisdikcija dėl ofšorinių pavedimų, nes jie „transliuoja JAV finansų institucijas tarpininkaujančias institucijas“ arba bankus korespondentus, ji neturi tokių pačių įgaliojimų „lygiavertės vertės stabiliųjų monetų operacijoms, nes tam tikros stabilių monetų operacijos nėra susijusios su JAV sąlyčio taškais“. “. (Tai yra esmė to, apie ką kalbėjome ankstesnėse pastraipose.)

„…stabilių monetų operacijos neapima jokių JAV kontaktinių taškų“

Siekdamas ištaisyti šią problemą, Iždas nori, kad Kongresas atnaujintų savo sankcijų rinkinį ir suteiktų jam „ekstrateritorinę jurisdikciją“ su JAV doleriais susietų stabilių monetų sandoriams. Skliausteliuose ji į savo pageidavimų sąrašą taip pat įtraukia „kitas operacijas JAV doleriais“. Atrodo, kad tai perteikia ir galiu klysti, kad Iždas nori turėti galimybę panaudoti JAV dolerio simbolį, konkrečiau dolerio, kaip dominuojančio dolerio, vaidmenį. apskaitos vienetaskaip naujas ryšys kontroliuojant užsieniečių atliekamus sandorius.

Jei toks įstatymas būtų priimtas, tokie žmonės kaip Serrano ir Orekhovas dabar galėtų būti apkaltinti ne tik tradiciniu nusikaltimu, kai atliekami ofšoriniai pavedimai JAV doleriais, dėl kurių Niujorko bankai „pažeidžia“ sankcijų įstatymą, bet ir už mokėjimą „Tether“, nes pastarasis remiasi JAV dolerio prekės ženklu.

JAV dolerio apskaitos vieneto vaidmens panaudojimas siekiant valdyti užsienio sandorius yra didžiulis žingsnis, kurį reikia žengti, be abejo, daug platesnis nei pasikliauti korespondentine bankininkyste. Tai padarius JAV sankcijų galia būtų išplėsta į daug platesnį užsienio ekonominės veiklos spektrą, ne tik operacijų, pagrįstų stabiliomis monetomis JAV doleriais, bet ir galbūt JAV mokėjimų grynaisiais pinigais, nes jie taip pat naudojasi JAV doleriais. Kongresas turės gerai pagalvoti, prieš patenkindamas iždo prašymą.





Source link

By admin

Draugai: - Marketingo paslaugos - Teisinės konsultacijos - Skaidrių skenavimas - Fotofilmų kūrimas - Karščiausios naujienos - Ultragarsinis tyrimas - Saulius Narbutas - Įvaizdžio kūrimas - Veidoskaita - Nuotekų valymo įrenginiai -  Padelio treniruotės - Pranešimai spaudai -